Geldwäschereiprävention und Verifizierung

Wir betreiben Hotslot Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2019-042 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Diese Seite erklärt, welche Prüfungen wir gesetzlich durchführen müssen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und wie wir Ihre Daten dabei schützen.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscherei und die Finanzierung von Straftaten sind für uns keine abstrakten Risiken, sondern konkrete Pflichten. Als Betreiberin dieser Plattform unterliegt Hotslot Gaming N.V. den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unserer Lizenzjurisdiktion Curaçao und setzt diese ohne Ausnahme um. Dazu gehören die Identifikation aller Spieler, die laufende Überwachung von Transaktionen und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Financial Intelligence Unit.

Wir arbeiten ausschliesslich mit lizenzierten Zahlungsdienstleistern und geprüften Spielanbietern. Wer bei uns spielt, bekommt deshalb keine anonymen Konten, keine Konten auf fremde Namen und keine Auszahlungen an Dritte. Diese Regeln schützen nicht nur uns, sondern vor allem Sie: Ein verifiziertes Konto ist der einzige Weg, Ihre Gewinne rechtssicher und ohne Streitfall ausgezahlt zu bekommen.

• Vollständige Identifikation jedes Spielers vor der ersten Auszahlung
• Kontinuierliche Überwachung von Ein- und Auszahlungen auf auffällige Muster
• Keine Konten für Personen aus eingeschränkten Jurisdiktionen wie den USA, dem Vereinigten Königreich, Frankreich oder Italien
• Meldung begründeter Verdachtsfälle gemäss den Meldepflichten unserer Lizenzbehörde

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre Angaben automatisch gegen öffentlich zugängliche Datenquellen und Sanktionslisten. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, denn ohne abgeschlossene KYC-Prüfung dürfen wir rechtlich kein Geld auszahlen. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten, auffälligem Spielverhalten oder Änderungen Ihrer Kontodaten jederzeit eine erneute Prüfung verlangen.

Planen Sie für die erste Auszahlung genügend Zeit ein: Wir bearbeiten Verifizierungen in der Regel innerhalb von 24 Stunden, komplexe Fälle können bis zu drei Werktage dauern.

• Registrierung: automatische Alters- und Sanktionsprüfung (18+)
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung zwingend
• Erhöhte Einzahlungssummen: gestufte erneute Verifizierung ab kumuliert 25'000 CHF
• Jederzeit: Verdachtsprüfung bei auffälligen Transaktionsmustern

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess findet in Ihrem geschützten Kontobereich statt. Sie fotografieren oder scannen Ihre Dokumente, laden sie über das verschlüsselte Formular hoch und erhalten den Status jeder Prüfung in Echtzeit angezeigt. Unser Compliance-Team prüft manuell, ob die Dokumente lesbar, vollständig und plausibel sind.

Ihre Dokumente behandeln wir wie Vertragsdaten einer Bank: verschlüsselte Speicherung in einem accesskontrollierten System, Zugriff ausschliesslich für autorisiertes Compliance-Personal, keine Weitergabe an Dritte ausser an die zuständige Behörde im Rahmen gesetzlicher Pflichten.

• Schritt 1: Ausweis hochladen (Pass oder Identitätskarte, alle vier Seiten, gut lesbar)
• Schritt 2: Adressnachweis einreichen (Versorgerrechnung oder offizieller Brief, nicht älter als drei Monate)
• Schritt 3: Zahlungsmittel bestätigen (Foto der benutzten Karte mit verdeckten mittleren Ziffern, E-Wallet-Screenshot oder Krypto-Wallet-Adresse)
• Schritt 4: Prüfung durch unser Compliance-Team, in der Regel innerhalb von 24 Stunden
• Schritt 5: Statusmitteilung per E-Mail, bei Rückfragen direkte Anfrage über den Live-Chat

Nachweis der Mittelherkunft

Wann und warum wir fragen

Bei den meisten Spielern reicht die normale Verifizierung aus. Steigen die Summen jedoch deutlich über das übliche Mass oder passen Einzahlungsmuster nicht zum angegebenen Profil, fragen wir nach der Herkunft der eingesetzten Mittel. Das ist keine Anschuldigung, sondern eine gesetzliche Pflicht: Wir müssen nachvollziehen können, dass Gelder aus legalen Quellen stammen.

Als Nachweis akzeptieren wir beispielsweise Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge mit erkennbarem Geldeingang, Erbschaftsdokumente oder Verkaufsbelege. Die Unterlagen werden von speziell geschulten Mitarbeitenden geprüft und vertraulich behandelt. Legen Sie die geforderten Belege nicht vor, dürfen wir die betroffenen Mittel nicht auszahlen.

• Kumulierte Einzahlungen über 25'000 CHF innerhalb von 30 Tagen
• Einzahlungen, die deutlich vom bisherigen Muster abweichen
• Hinweise auf fremde Gelder oder Accounts, die von Dritten genutzt werden

Überwachung Ihrer Transaktionen

Kontrollen bei Ein- und Auszahlung

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Dabei prüfen wir unter anderem, ob die Zahlung von einem Konto stammt, das auf Ihren eigenen Namen läuft, ob Beträge und Häufigkeit plausibel sind und ob gegen Sie Sanktionen bestehen. Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf dasselbe Zahlungsmittel aus, über das die Einzahlung geleistet wurde. Bei Kryptowährungen gilt die Wallet-Adresse, von der eingezahlt wurde.

Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, sofern die Verifizierung abgeschlossen ist. Pro Tag zahlen wir maximal CHF 5,000 aus. Gebühren erheben wir für keine der verfügbaren Methoden, also weder bei TWINT und PostFinance noch bei Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Jeton, Banktransfer oder Kryptowährungen.

• Auszahlung nur auf verifizierte, eigene Zahlungsmittel
• Keine Auszahlungen an Dritte oder auf fremde Konten
• Maximal CHF 5,000 Auszahlung pro Tag
• Bearbeitungszeit 0 bis 24 Stunden nach abgeschlossener Verifizierung

Folgen ohne Verifizierung

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht ein, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Auszahlungen sperren wir sofort, denn ohne Verifizierung ist jede Auszahlung gesetzlich unzulässig. Bleiben die Unterlagen längerfristig aus, können wir auch Einzahlungen stoppen und das Konto vorübergehend deaktivieren, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Stellen wir fest, dass Dokumente gefälscht sind, das Konto auf falsche Angaben läuft oder von einer dritten Person genutzt wird, schliessen wir das Konto endgültig. In solchen Fällen prüfen wir die Einzahlungen und erstatten legitime, nachweisbar eigene Guthaben auf den verifizierten Zahlungsweg zurück, sofern keine gesetzlichen Gründe dagegen sprechen. Gegen decisionsunfähige Angaben wie ein falsches Geburtsdatum gibt es keine Kulanz, denn das Alter ist eine harte Grenze.

• Unverzüglich: Auszahlungssperre bis zur vollständigen Verifizierung
• Nach 14 Tagen ohne Rückmeldung: Einstellung von Einzahlungen und Bonusauszahlungen
• Bei Fälschung oder Identitätsbetrug: endgültige Kontoschliessung und gegebenenfalls Meldung an die Behörde

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäss den Vorschriften unserer Lizenzbehörde über die gesamte Geschäftsbeziehung hinaus auf, mindestens fünf Jahre nach deren Ende. Diese Frist ist kein Ermessensspielraum, sondern gesetzlich vorgeschrieben: Behörden können innerhalb dieser Zeit die Vorlage der Dokumente verlangen. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir die Unterlagen datenschutzkonform und endgültig.

Sollten Sie Fragen zu einer laufenden Prüfung haben, erreichen Sie unser Team rund um die Uhr über den Live-Chat oder per E-Mail an [email protected]. Wir sagen Ihnen transparent, welches Dokument noch fehlt und wie lange die Prüfung voraussichtlich dauert.

Häufige Fragen

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung läuft eine automatische Alters- und Sanktionsprüfung. Vollständige Dokumente verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, denn ohne abgeschlossene Verifizierung dürfen wir rechtlich kein Geld auszahlen.

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen gültigen Ausweis (Pass oder Identitätskarte), einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate ist, sowie einen Nachweis, dass das genutzte Zahlungsmittel auf Ihren Namen läuft, etwa ein Kartenfoto mit verdeckten mittleren Ziffern oder ein E-Wallet-Screenshot.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel bearbeiten wir vollständige Einreichungen innerhalb von 24 Stunden. Komplexe Fälle, etwa bei erweiterten Prüfungen der Mittelherkunft, können bis zu drei Werktage dauern.

Warum werde ich nach der Herkunft meiner Mittel gefragt?

Bei hohen Summen oder auffälligen Einzahlungsmustern sind wir gesetzlich verpflichtet nachzuweisen, dass die eingesetzten Gelder aus legalen Quellen stammen. Ein Lohnausweis, Steuerbescheid oder Kontoauszug genügt in den meisten Fällen.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen sperren wir sofort. Nach 14 Tagen ohne Rückmeldung stoppen wir auch Einzahlungen und deaktivieren das Konto gegebenenfalls vorübergehend, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.